基金本日收益如何算？
今日的收益=（昨收盘净值-今收盘净值）*基民持有的份额，其中， 昨天收盘的净值=今天净值+基金公司结算资金（归集至证券公司的现金或国债）； 明天收盘的净值=明天净值+基金公司结算资金（归集至上交所的资金）。 由于基金的交易是“T+1”模式，也就是说买入基金后第2个交易日才能确认，所以如果买的是昨天或者前天发行的基金产品，那么计算今天的收益率是没有意义的。
对于认购、申购和赎回都有一定时间周期的基金来说，其收益率是一个区间值而非绝对数值。比如一只基金募集完成后5个工作日才成立，基金合同生效，则这之前的认购款本金加利息收入要5个工作日之后才能到达基金公司的账户，而之后的赎回款项也需要5个工作日。这个基金从发行日到投资者真正收到“钱”需要经过10个工作日左右的时间。
当然，在这期间如果遇到法定假期则会顺延。 如果在基金成立之日算起（或认购之日）第一个工作日开始计算持有天数的话，那么之前5个工作日内所发生的认购、申购、赎回行为其实对投资者没有任何实质上的影响——无论发生什么，最终收到的款项都是在基金成立日后5个工作日才能到达基金公司的账户；反之亦然，不管何时购买，只要不发生在基金成立的“前5个工作日期限内”，则不会对投资造成任何损失。 所以，我们在计算基金的收益时只需考虑它成立以来（或认购以来）的情况即可。 但如果是刚发售的基金产品，并且是在首个交易日进行认购的，那可就另当别论了。因为首个交易日的价格是由首笔交易的买方和卖方决定的，对于第一次购买的投资者而言，实际支付的成本价可能会与基金公司设定的发行价存在一定的偏差。这种情况下的计算就较为复杂了，需要将首笔交易的成交价与基金公司的发行价之和除以2再乘以认购金额才能得到比较准确的投资收益。