封转开基金有哪些?

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“封转开”,是指封闭基金通过一定的程序转换成开放式基金。 我国的“封转开”业务始于2008年。2008年10月《全国社保基金投资管理办法》出台后,各地社保基金开始陆续启动证券投资基金(以下简称“基金”)的委托投资管理。由于当时市场处于极度低迷的状态,为规避市场风险,各地的社保基金大多采用组合方式参与市场,其中部分基金就是通过“封转开”的方式加入的组合。 目前,随着监管环境的优化和金融产品的创新,除全国社保基金外,企业年金、职业年金等养老基金以及信托公司、商业银行等机构投资者也开启了证券投资基金的投资模式。这些资金在投资过程中同样会遇到如何控制风险及如何提高收益的问题。而这些问题都与资产配置密切相关。资产配置不仅是个人理财的关键词,也是机构投资者面临的共同话题。

为了实现科学的资产配置,需要对影响资产配置的各种因素进行全面的考量。其中,投资者的目标风险/收益特征是资产配置中最重要也是最基本的要素之一。不同的投资者因为其从事的行业、资产规模及承受能力等因素的不同会在一定程度上导致其对风险/收益的偏好存在差异。同样一只基金对于风险承受能力高的投资者可能适合配置较多份额,而对于另一类投资者则可能需要谨慎配置甚至避而远之。所以了解个人的风险/收益特征对于科学资产配置至关重要。

通过对风险/收益特征的量化测评可以较客观地刻画投资者的风险耐受程度并据此提出合理的投资建议。虽然单一个人投资者因时间、精力等原因很难对不同资产类型进行精确的定量分析,但可以通过专业机构的帮助实现上述目的。 作为专业的资产管理机构,鹏扬基金利用自身在固收、权益领域的专业能力,为客户设计了基于风险视角的资产配置方案,并通过动态监控、动态调整来实现方案的持续有效运行。

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