基金赎回如何核算？
假设某天你要卖出一只买了很久的基金，那么你的交易流程是这样的—— 打开APP，选择我要买入/我要卖掉； 输入产品代码或简称； 确认份额和价格； 输入数量，确认交易价格； 系统审核是否有效； 交易成功、资金入账 到这里，你已经完成了基金的赎回操作了，但是这笔钱什么时候能到你账上呢？ 其实赎回是有两个环节的。第一个是基金公司根据投资者的赎回申请，清算并处理投资者所持有的证券组合，这个过程在T+2完成；第二个就是基金公司将投资者的赎回款项转入销售机构（代销银行），由代销机构转到认购者的银行账户，通常会在T+4日到帐 那在这期间，你的基金账户里面的钱是怎么计算的呢？
首先说明一点，基金公司的核算规则和证券交易所的规则是一致的。所以基金的净值以交易日15：00的收盘价为基准进行计算，节假日不休。 所以，如果你在交易日的15：00之前进行了赎回操作，则当天的收盘价作为你赎回的成交价格，交易次日计入你的账户盈亏。如果在交易日的15：00之后或者非交易日进行了赎回操作，则按照下一交易日的收盘价作为你的赎回成交报价，计入你的账户盈亏。
举个例子： 小明在交易日13：00提出赎回100份基金A的申请，该基金A当日15：00的收盘价为0.76元。按照上述方法，小明赎回基金的成交价为0.76元，交易日的15：00以后，基金公司会对基金持有者持有的股票进行调整，把对应的股票卖出，从而实现基金持有者赎回的目的，并计入了小明的账户收益。 那如果我是交易日15：00后赎回或是非交易时间赎回又应该如何计算我的成本呢？
其实这种情形下，由于基金公司在交易日下午15：00以后无法对持股做出变动，为了照顾到所有的基金持有者的利益，监管部门规定，在这种情况下，基金公司需要对投资者持有的基金进行“估值”，并按日计提相应的市值（具体估值办法参见《公开募集证券投资基金运作管理办法》）。